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日前,兴业银行与波士顿咨询公司(BCG)联合发布了2016年中国私人银行发展报告《中国私人银行2016:逆势增长、全球配置》。
经济全球化持续深入,个人境外投资市场前景广阔
报告指出,在中国经济增速趋缓的背景下,高净值人群的财富增长仍将十分稳健,预计2020年中国高净值家庭的数量将增至388万户,可投资金融资产总额将占据中国整体个人财富的半壁江山,这将为中国私人银行业务提供良好的发展土壤。
报告分析认为,2015年中国金融和投资市场的剧烈波动,使得中国高净值客户投资更加多元化,尤其是随着中国经济全球化持续深入,高净值人群资产全球配置的需求显著上升,未来五年中国个人境外资产配置比例将从目前的4.8%上升到9.4%左右,新增市场规模将达到13万亿元人民币。
研究显示,目前中国个人境外资产配置比例远低于其他国家,但随着私人财富全球化进程的深化,估计到2020年中国个人境外资产配置比例将从目前的4.8%上升到9.4%左右,新增市场规模将达到13万亿元人民币。而来自监管和需求两方面的趋势性转变,是境外投资市场快速增长的一项重要推动力。
在本次调研中,近三成的高净值人士目前拥有境外投资,而在尚未进行境外投资的高净值人士中,56%表示未来三年内将考虑进行境外投资,显示全球配置的需求旺盛。高净值人群作为中国经济最有活力的参与群体,是中国经济全球化浪潮中与全球接轨的领跑者,随着中国经济全球化的持续深入,将进一步推动高净值人群财富由境内向全球拓展配置。
境外投资需求强劲带来新的业务机会
报告调研发现,在中国经济全球化、人民币汇率波动、国内资产收益率降低的大背景下,高净值人士“出海”的原因更趋多元化。资产私密化、移民需求下降,资产增值需求上升等变化,给中资机构带来众多业务机会,如境外投资需求客户由超高净值客群下沉到高净值客群,境外业务客户基础扩大;投资领域由房地产拓展到各类金融资产,催生财富管理需求;资金流向由单向出海发展到境内外双向流动,境外业务领域范畴进一步拓展等。
明确发展路径,重点拓展五大能力
面对中国高净值人群迫切的境外投资需求,中资私行机构的国际化发展刻不容缓。报告显示,从行业内部看,不同规模的私人银行境外业务发展路径选择各异:中小型私人银行机构的国际化战略应侧重跨境业务发展,大型私人银行机构跨境、离岸并举,而少数的超大型私人银行在离岸业务成熟后,可考虑海外市场当地业务的拓展。
报告建议,为捕捉中国个人财富全球化机遇,中资私人银行应积极拓展五大关键能力,如精准定位目标客户、境内外一体化服务、专业投顾引领销售、筛选管理外部产品、以及境外市场风险与合规管理等。
顺势而为,富善布局海外市场
伴随着中国高净值客户全球战略配置资产的需求加大,国内大型资管机构逐步拓展海外市场,富善国际不久前正式获发香港证监会9号牌照。牌照获批是富善走向国际化的第一步,富善国际作为富善投资的海外资管平台,将丰富原有量化交易策略与工具,为境内外高净值人士与机构投资者提供更多样的金融服务选择,同时也为投资者提供更为合规的保障。富善将致力于为客户创造长期稳定的绝对收益。
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